L’ère de l’Intelligence Artificielle (IA) est à nos portes et elle révolutionne déjà l’industrie des investissements. Aujourd’hui, nous explorons comment cette technologie est utilisée pour générer des rendements plus élevés, améliorer l’efficacité opérationnelle, gérer les risques et transformer les méthodes traditionnelles de distribution de produits et de contenus.

Une nouvelle ère pour l’industrie des investissements

Le contexte opérationnel des sociétés de gestion d’investissement est en pleine transformation. Des défis majeurs tels que la volatilité des marchés financiers, la compression des frais et des marges, ainsi que l’évolution du paysage réglementaire, sont autant de facteurs qui perturbent le secteur. Face à ce bouleversement, l’IA se révèle être une alliée précieuse.

L’IA est utilisée pour générer de l’alpha, c’est-à-dire des rendements supérieurs au marché. Selon une enquête réalisée en 2022, 85% des répondants qui utilisent des solutions basées sur l’IA dans la phase pré-investissement ont affirmé que l’IA les a aidés à générer de l’alpha. Cette tendance est d’autant plus forte que près des trois quarts des répondants prévoient d’augmenter leur budget pour des technologies génératrices d’alpha, telles que l’IA, le traitement automatique du langage naturel (NLP) et les données alternatives.

Optimisation de l’efficacité opérationnelle

L’IA a également un rôle clé à jouer dans l’amélioration de l’efficacité opérationnelle. Par exemple, l’outil Aladdin de BlackRock génère quotidiennement un million de rapports sur les risques et l’exposition pour les gestionnaires de portefeuilles, optimisant ainsi la gestion des risques. D’autres use-cases de l’IA dans les opérations incluent la surveillance, le nettoyage des données et les fonctions de support.

Transformation de la distribution de produits

Dans ce secteur hautement relationnel, l’IA offre des opportunités pour améliorer la distribution de produits et de contenus. Par exemple, des entreprises comme UBS permettent à leurs conseillers d’accéder aux portefeuilles des clients en fonction de leurs objectifs et de leur appétit pour le risque, tout en proposant des recommandations d’achat basées sur des algorithmes propriétaires.

Gestion des risques assistée par l’IA

L’IA permet également de renforcer les fonctions de conformité et de gestion des risques. Elle permet d’effectuer une analyse automatisée des données et de réduire les charges administratives associées à la gestion des risques.

Implication de l’IA dans l’essor de l’Investissement Socialement Responsable (ISR)

Un autre développement majeur dans les attentes des parties prenantes concerne l’investissement socialement responsable (ISR) et le traitement des données. Les sociétés de gestion d’investissement traitent de nouveaux ensembles de données avec l’IA pour répondre aux priorités ESG des clients et aux attentes de rendement des investissements.

Une approche collaborative de l’IA dans l’industrie des investissements

L’adoption réussie de l’IA nécessite une approche collaborative. Chez PSP Investments, une équipe dédiée travaille en étroite collaboration avec les différentes unités d’affaires pour identifier les opportunités d’application de l’IA, tester sa faisabilité et déterminer si elle peut générer de la valeur tangible.

Il est évident que l’IA a un potentiel considérable dans l’industrie des investissements. Cependant, comme toute technologie, elle doit être utilisée judicieusement. L’approche collaborative de PSP Investments est un excellent exemple de la manière dont les entreprises peuvent tirer le meilleur parti de l’IA tout en minimisant les risques. Comme le souligne Ari Shanani, responsable de l’innovation numérique et des solutions pour les marchés privés chez PSP Investments, « l’IA est une technologie puissante, mais elle doit être utilisée de manière stratégique pour générer de la valeur ».

En résumé, l’IA a le potentiel de transformer l’industrie des investissements de manière significative. Que ce soit par la génération d’alpha, l’amélioration de l’efficacité opérationnelle, la transformation de la distribution de produits et de contenus, ou la gestion des risques. Toutefois, pour que cette transformation se produise, il est essentiel que les entreprises adoptent une approche collaborative et stratégique de l’IA.